Mortality Differences Related to Socioeconomic Status and the Progressivity of Old-Age Pensions and Health Insurance: The Netherlands

Research on the progressivity of the social security system generally does not take into account the existence of differences in mortality rates between socioeconomic groups. For the Netherlands, these differences result in a difference in life expectancy between persons with a lower education and persons with a higher education of about 4.5 years. On a lifetime basis this results in a net loss of about Dfl. 90,000 for the group with a lower education in comparison with the group with a higher education. This means that the return from various social security schemes no longer appears to be the highest for persons with a lower education. In particular, the group with a middle level education now gains from the system. Due to these differences in life expectancy, the redistributive impact of the social security system, as measured by the Theil coefficient, is decreased by about 6%. /// Les recherches sur la progressivité du système de sécurité sociale ne prennent généralement pas en compte l'existence des différences entre les taux de mortalité des groupes socio-économiques. En Hollande, ces différences entraînent un écart d'environ 4,5 années dans l'espérance de vie des personnes avec un faible niveau d'éducation comparées à celles avec un haut niveau. Sur une durée de vie cela entraîne une perte nette de 90.000 florins néerlandais pour le groupe avec un faible niveau d'éducation comparé au groupe avec un haut niveau. Cela signifie que le rendement pour différents schémas de sécurité sociale n'apparaît plus comme le plus élevé pour les personnes avec un bas niveau d'éducation. En particulier, le groupe ayant un niveau moyen d'éducation est, dans ce cas, gagnant. Du fait de ces différences d'espérance de vie, l'impact redistributif du système de sécurité sociale, mesuré par l'indice de Theil, est réduit d'environ 6%.