KNOWLEDGE NEIGHBOURHOODS FOR EVALUATING BUSINESS EVENTS

Risk scores are generated by systems that use features or inputs from the current transactions, some summary statistics like velocity and some statistics calculated in batch mode which traverse hierarchical classification levels of entities, including classified attribute levels of known transactions, to identify neighborhoods of related entities and related transactions. Corresponding records of transaction information are extracted from or are otherwise generated from neighborhoods of the related transactions associated with the defined neighborhoods of entities/transactions. These records of transaction information are then used by a consortium risk engine to generate composite risk scores associated with information from multiple merchants/entities and that were only identified by traversing the hierarchical classification of the entities and/or the corresponding transactions, which are at least tangentially related to the new transaction(s), and which may be the basis for approving or denying the new transaction(s) and/or sending the new transaction(s) for manual review. Selon l'invention, des scores de risque sont générés par des systèmes qui utilisent des caractéristiques ou des entrées provenant des transactions actuelles, certaines statistiques sommaires comme la vitesse et certaines statistiques calculées en mode par lots qui traversent des niveaux de classification hiérarchique d'entités, comprenant des niveaux d'attributs classifiés de transactions connues, pour identifier des voisinages d'entités associées et de transactions associées. Des enregistrements correspondants d'informations de transaction sont extraits ou autrement générés à partir de voisinages des transactions associées relatives aux voisinages définis d'entités/transactions. Ces enregistrements d'informations de transaction sont ensuite utilisés par un moteur de risque de consortium pour générer des scores de risque composites associés à des informations provenant de multiples commerçants/entités et qui ont seulement été identifiés en traversant la classification hiérarchique des entités et/ou des transactions correspondantes, qui sont au moins associés de manière tangentielle à la ou aux nouvelles transactions, et qui peuvent être la base pour approuver ou refuser la ou les nouvelles transactions et/ou envoyer la ou les nouvelles transactions pour un examen manuel.