FINANCIAL PLANNING CONSTRAINTS FOR PORTFOLIO ANALYSIS

Systems and methods for the automated generation of an asset allocation and automated analysis of an investment portfolio. Information regarding an individual investor is preferably used to generate an individualized asset allocation that takes into account the financial goals of the investor. The present system utilizes this asset allocation or an asset allocation generated by any other means to analyze and optimize a portfolio. The present system preferably evaluates the investment products held by an investor and all available investment products to generate a list of investment products to be pruned, augmented, or in which the investor should newly invest. This analysis preferably proceeds using explicit rules for pruning, augmenting, or newlyinvesting in specific investment products. The rules may be configurable so that different approaches to portfolio analysis and optimization may be employed easily. L'invention concerne des systèmes et des procédés pour la production automatisée de l'affectation de l'actif et de l'analyse automatisée d'un portefeuille d'investissement. Des informations concernant un investisseur individuel est utilisé de préférence pour produire une affectation de l'actif individualisée qui prend en compte les objectifs financiers de l'investisseur. Le système de l'invention utilise cette affectation de l'actif ou une affectation de l'actif produite par tout autre moyen permettant d'analyser et d'optimiser un portefeuille. Le système de l'invention évalue de préférence les produits de l'investissement maintenus par un investisseur et tous les produits d'investissement disponibles pour produire une liste de produits d'investissement à élaguer, augmenter ou dans lesquels l'investisseur pourrait de nouveau investir. Cette analyse est effectuée de préférence au moyen de règles explicites pour l'élagage, l'augmentation, ou le réinvestissement dans des produits d'investissement spécifiques. Lesdites règles peuvent être configurées, de sorte que des approches différentes à l'analyse de portefeuille et l'optimisation peut être utilisée facilement.