FUND WRAP SYSTEM AND PROGRAM

To provide a fund wrap system and a program capable of realizing investment operation along an operation style specified by a client as well as being capable of reducing an occurrence risk of advance money.SOLUTION: A fund wrap system 10, coordination to a specific account system 74 regarding information including trading profit/loss necessary for calculation of withholding tax, as a rule, once a year on coordination set date (for example, 13th business day in December) during December, and carrying it out on a day other than the coordination set date, as an exemption, when an event of decrease in amount or deletion of operation account is applied for, by determining success/failure of coordination timing condition or exemption of coordination timing condition every business day by a specific account tabulation information coordination means 33. In addition, a withholding tax event with a sell order for securing money for withholding tax is prepared in advance by a withholding tax preparation means 23.SELECTED DRAWING: Figure 1 【課題】顧客の指定した運用スタイルに沿った投資運用を実現することができ、かつ、立替金の発生リスクを低減可能なファンドラップシステムおよびプログラムを提供する。【解決手段】ファンドラップシステム１０では、特定口座算入情報連携手段３３により、各運用口について、原則連携タイミング条件や例外連携タイミング条件の成否を毎営業日に判定することにより、源泉徴収計算に必要な売買損益を含む情報についての特定口座システム７４への連携を、原則的には、年１回の１２月中の連携設定日（例えば１２月第１３営業日）に行い、減額または運用口削除のイベントが申し込まれている場合には、例外的に、連携設定日以外の日にも行う。また、源泉徴収準備手段２３により、源泉徴収用の金銭を確保するための売注文を伴う源泉徴収イベントを事前に準備する。【選択図】図１