مهام مراقب الامتثال في المصارف: دراسة مقارنة

إن مراقب الامتثال هو المسؤول عن الرقابة على مدى التزام المصرف بالقوانين والأنظمة والتعليمات، فمراقب الامتثال يعد أحد جهات الرقابة المصرفية وذلك من خلال تشكيله حلقة وصل بين المصرف والبنك المركزي فهو يزود البنك المركزي بالتقارير والمعلومات المطلوبة للتأكد من تحقيق الهدف الأساس من إنشاء وظيفة مراقب الامتثال وهو التأكد من التزام المصرف بالقوانين والتعليمات الصادرة عن البنك المركزي. فهو يقوم بالعديد من المهام التي تختلف بحسب الجهة الموكل اليه بمهامها، فتقسم مهام مراقب الامتثال إلى أولا مهام مراقب الامتثال أتجاه الإدارة المصرفية وهذه المهام يقوم بها مراقب الامتثال لمصلحة مجلس الإدارة وإدارته العليا وباقي إدارات المصرف الأخرى للتحقق من امتثال جميع الإدارات في المصرف للقوانين والتعليمات، ثانياً مهام مراقب الامتثال أتجاه الأنشطة المصرفية، المعروف أن المصارف تقوم بالعديد من الأنشطة التي يجب أن تكون بموجب القوانين والتعليمات المنظمة للعمل المصرفي، فعدم امتثال المصرف للقوانين عند أداء الأنشطة المصرفية يؤدي إلى مخاطر عدم الامتثال التي يكون لها اثر سلبي على المصرف قد يصل إلى درجة سحب رخصة المصرف أو إفلاسه.