Geprüfte/-r Fachmann/-frau für Versicherungsvermittlung IHK Vorbereitung auf die IHK-Sachkundeprüfung für die Versicherungsvermittlung nach § 34d Gewerbeordnung
Gespeichert in:
| 1. Verfasser: | |
|---|---|
| Format: | Elektronisch E-Book |
| Sprache: | German |
| Veröffentlicht: |
Ahrensburg
tredition Verlag
2023
|
| Ausgabe: | 10th ed |
| Online-Zugang: | DE-2070s |
| Tags: |
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Inhaltsangabe:
- Intro
- Halbe Titleseite
- Titelblatt
- Urheberrechte
- Vorwort
- RECHTSGRUNDLAGEN
- 1 Allgemeines Vertragsrecht
- 1.1 Geschäftsfähigkeit
- 1.2 Zustandekommen von allgemeinen Verträgen
- 1.2.1 Rechtsgeschäfte
- 1.2.2 Grundsatz der Privatautonomie
- 1.2.3 Zustandekommen von Verträgen
- 2 Besondere Rechtsvorschriften für den Versicherungsvertrag
- 2.1 Rechtsquellen
- 2.1.1 Bürgerliches Gesetzbuch (BGB)
- 2.1.2 Handelsgesetzbuch (HGB)
- 2.1.3 Versicherungsvertragsgesetz (VVG)
- 2.1.4 Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG)
- 2.1.5 Allgemeine Versicherungsbedingungen (AVB)
- 2.1.6 Besondere Versicherungsbedingungen, Tarifbestimmungen und Klauseln
- 2.2 Am Versicherungsvertrag beteiligte Personen
- 2.3 Beginn und Ende des Versicherungsvertrages
- 2.3.1 Versicherungsantrag
- 2.3.2 Bindung an den Antrag
- 2.3.3 Widerruf des Antrages
- 2.3.4 Vorvertragliche Informationspflichten des Versicherers
- 2.3.5 Annahme des Antrages durch den Versicherer
- 2.3.6 Abweichung im Versicherungsschein
- 2.4 Versicherungsbeginn
- 2.4.1 Arten des Versicherungsbeginns
- 2.4.2 Einfache und erweiterte Einlösungsklausel
- 2.4.3 Rückdatierung und Rückwärtsversicherung
- 2.4.4 Vorläufige Deckungszusage
- 2.4.5 Beendigung des Versicherungsvertrages
- 2.4.6 Sonstige Beendigungsgründe
- 2.5 Versicherungsschein
- 2.6 Prämienzahlung
- 2.6.1 Prämienzahlungspflicht des Versicherungsnehmers
- 2.6.2 Zahlungsweisen und Prämienarten
- 2.6.3 Fälligkeit der Prämie
- 2.6.4 Leistungsort
- 2.6.5 Rechtzeitigkeit der Prämienzahlung
- 2.6.6 Rechtsfolgen aus der Nichtzahlung der Prämie
- 2.6.7 Prämienanpassungsklausel
- 2.7 Obliegenheiten des Versicherungsnehmers
- 2.7.1 Arten von Obliegenheiten
- 2.7.2 Obliegenheiten vor Vertragsschluss
- 2.7.3 Obliegenheiten nach Vertragsschluss
- 2.7.4 Rechtsfolgen der Obliegenheitsverletzung
- 2.8 Vorvertragliche Anzeigepflicht
- 2.8.1 Verletzung der vorvertraglichen Anzeigepflicht
- 2.8.2 Verantwortung des Vermittlers bei der Aufnahme anzeigepflichtiger Gefahrumstände
- 2.9 Gefahrerhöhung
- 2.9.1 Verletzung der Anzeigepflicht
- 2.9.2 Verantwortung des Vermittlers bei der Behandlung von Gefahrerhöhungen
- 2.10 Pflichten im Schadenfall
- 2.10.1 Anzeigepflicht ( 30 VVG)
- 2.10.2 Auskunfts- und Belegpflicht ( 31 VVG)
- 2.10.3 Schadenabwendungs- und Minderungspflicht ( 82 VVG)
- 2.11 Eigentumswechsel in der Schadenversicherung
- 2.12 Vermittlerrecht
- 2.12.1 Allgemeine Rechtsstellung
- 2.12.2 Grundlagen für die Tätigkeit des Vermittlers
- 2.12.3 Rechtsstellung der Vermittler im VVG
- 2.13 Berufsvereinigungen/Berufsverbände
- 2.14 Arbeitnehmervertretungen
- 2.15 Wettbewerbsrecht
- 2.15.1 Allgemeine Wettbewerbsgrundsätze
- 2.15.2 Unzulässige Werbung
- 2.16 Verbraucherschutz
- 2.16.1 Grundlagen des Verbraucherschutzes
- 2.16.2 Schlichtungsstellen
- 2.16.3 Datenschutz
- 2.16.4 Insurance Distribution Directive (IDD)
- 2.16.5 Versicherungsvermittlerverordnung (VersVermV)
- 2.16.6 Versicherungsanlageprodukte
- 2.16.7 Environmental Social Governance (ESG)
- 2.16.8 Datenschutzgrundverordnung (DSGVO)
- 2.17 Versicherungsaufsicht
- 2.18 Europäischer Binnenmarkt
- 3 Grundlagen der Sozialversicherung
- 3.1 Grundlagen und Aufbau
- 3.1.1 Die fünf Zweige der Sozialversicherung
- 3.1.2 Prinzipien der Sozialversicherung
- 3.2 Entwicklung und Rechtsgrundlagen
- 3.2.1 Reichsversicherungsordnung
- 3.2.2 Sozialgesetzbuch
- 3.3 Finanzierungsproblematik der Sozialversicherung
- ALTERSVERSORGUNG
- 4 Die gesetzliche Rentenversicherung
- 4.1 Bedeutung, Aufbau, Finanzierung
- 4.1.1 Träger und Versicherungsverhältnisse
- 4.1.2 Finanzierung der gesetzlichen Rentenversicherung
- 4.1.3 Demografische Entwicklung
- 4.2 Schichten der Altersvorsorge
- 4.2.1 Schicht 1: Basisversorgung
- 4.2.2 Zusatzversorgung
- 4.2.3 Kapitalanlageprodukte
- 4.3 Versicherungspflicht
- 4.3.1 Umfang und Bedeutung der Versicherungspflicht der Arbeitnehmer
- 4.3.2 Grundlagen der Beitragsbemessung für Arbeitnehmer
- 4.4 Leistungen der gesetzlichen Rentenversicherung
- 4.4.1 Renten wegen Alters (gem. 35 ff. SGB VI, Auszug)
- 4.4.2 Renten wegen verminderter Erwerbsfähigkeit (gem. 43 SGB VI)
- 4.4.3 Renten wegen Todes
- 4.5 Rentenrechtliche Zeiten
- 4.5.1 Beitragszeiten
- 4.5.2 Beitragsfreie Zeiten
- 4.6 Rentenberechnung
- 4.7 Versorgungslücke
- 5 Altersvermögensgesetz - Riester-Rente
- 5.1 Einführung
- 5.2 Begünstigter Personenkreis
- 5.3 Grundsätze der Förderung
- 5.3.1 Förderkonzept
- 5.3.1.1 Erweiterung des Kreises der begünstigten Anlageprodukte
- 5.3.1.2 Förderung von Tilgungsleistungen
- 5.3.1.3 Verbesserte Entnahmemöglichkeiten von gefördertem Altersvorsorgevermögen
- 5.3.1.4 Nachgelagerte Besteuerung
- 5.3.1.5 Förderung von Tilgungsleistungen - Darlehnstilgungen
- 5.3.1.6 Wahlrecht bei der Auszahlung
- 5.3.1.7 Sonderregelungen in Fällen der Aufgabe der Selbstnutzung
- 5.3.1.8 Berufseinsteiger-Bonus
- 5.3.2 Antragsverfahren zur Erlangung der Förderung
- 5.3.3 Folgen bei Vertragsänderung/-beendigung
- 5.4 Steuerliche Behandlung der Leistung
- 6 Betriebliche Altersversorgung
- 6.1 Markt und Chancen
- 6.2 Grundlagen
- 6.2.1 Begriffsbestimmung
- 6.2.1.1 Betriebsrentenstärkungsgesetz (BRSG)
- 6.2.2 Entgeltumwandlungen ("deferred compensation" - "aufgeschobene Vergütung")
- 6.2.3 Berechtigter Personenkreis
- 6.2.4 Leistungsarten
- 6.2.5 Rechtsquellen (Anspruchsgrundlagen)
- 6.2.6 Wichtige Versorgungsformeln
- 6.2.7 Grundformen oder Durchführungswege der bAV
- 6.2.8 Einschränkung und Widerruf
- 6.2.9 Wichtige arbeitsrechtliche Bestimmungen
- 6.2.9.1 Unverfallbarkeit ( 2 BetrAVG)
- 6.2.9.2 Unverfallbarkeit dem Grunde nach
- 6.2.9.3 Unverfallbarkeit der Höhe nach
- 6.2.9.4 Abfindung von unverfallbaren Anwartschaften ( 3 BetrAVG)
- 6.2.9.5 Übertragung auf andere Versorgungsträger ( 4 BetrAVG)
- 6.2.9.6 Auszehrungsverbot ( 5 BetrAVG)
- 6.2.9.7 Anrechnungsbegrenzung ( 5 BetrAVG)
- 6.2.9.8 Vorzeitige Altersleistung ( 6 BetrAVG)
- 6.2.9.9 Insolvenzsicherung ( 7 - 15 BetrAVG)
- 6.2.9.10 Anpassungsprüfungspflichten ( 16 BetrAVG)
- 6.2.9.11 Tarifdispositives Recht und Tariföffnungsklausel ( 19 Abs. 1 BetrAVG)
- 6.3 Direktversicherung
- 6.3.1 Begriff der Direktversicherung
- 6.3.2 Formen der Direktversicherung ("echte" und "unechte" Direktversicherung)
- 6.3.3 Arbeitsrechtliche Aspekte der Direktversicherung
- 6.3.4 Steuerliche Behandlung der Direktversicherung
- 6.3.5 Sozialversicherungsrechtliche Behandlung der Direktversicherung
- 6.4 Pensionskasse
- 6.4.1 Begriff und Formen der Pensionskasse
- 6.4.2 Steuerliche Behandlung der Pensionskasse
- 7 Lebensversicherung/Private Rentenversicherung
- 7.1 Einführung
- 7.1.1 Markt und Chancen
- 7.1.2 Bedarf
- 7.1.3 Zielgruppen
- 7.2 Versicherungssumme
- 7.2.1 Bedarfsermittlung
- 7.2.2 Ermittlung der bedarfsgerechten Versicherungssumme
- 7.3 Angebotsformen und deren Leistungsumfang
- 7.3.1 Todesfallversicherung
- 7.3.2 Versicherung mit festem Auszahlungstermin (Termfix-Versicherung)
- 7.3.3 Gemischte Versicherung auf den Todes- und Erlebensfall (kapitalbildende Lebensversicherung)
- 7.3.4 Risikolebensversicherung
- 7.3.5 Rentenversicherung
- 7.3.6 Fondsgebundene Lebens- und Rentenversicherung
- 7.3.6.1 Geeignetheits- und Angemessenheitsprüfung
- 7.3.7 Grundfähigkeitenversicherung
- 7.3.8 Pan-European Personal Pension Product (PEPP)
- 7.3.9 Vermögenswirksame Lebensversicherung
- 7.3.10 Zusatzversicherungen
- 7.3.10.1 Unfalltodzusatzversicherung (UZV)
- 7.3.10.2 Berufsunfähigkeitszusatzversicherung (BUZ)
- 7.3.10.3 Gruppen- und Sammelversicherungsverträge (auch: Kollektivlebensversicherungen)
- 7.3.11 Automatische Anpassung (Dynamik)
- 7.4 Beitrag
- 7.4.1 Sparanteil
- 7.4.2 Kostenanteil
- 7.4.3 Risikoanteil
- 7.5 Antragsaufnahme
- 7.6 Versicherungsfall
- 7.6.1 Arten
- 7.6.2 Meldung des Versicherungsfalles
- 7.7 Besonderheiten
- 7.7.1 Überschussbeteiligung
- 7.7.2 Überschussentstehung
- 7.7.3 Überschussverteilung
- 7.7.4 Gewinnverwendungssysteme
- 7.7.5 Deckungsrückstellung und Deckungsstock (Sicherungsvermögen)
- 7.7.6 Anlagegrundsätze
- 7.7.7 Vertragserhaltung
- 7.7.8 Steuerliche Behandlung
- UNFALL-/KRANKEN-/PFLEGEVERSICHERUNG
- 8 Unfallversicherung
- 8.1 Einführung
- 8.1.1 Markt und Chancen
- 8.1.2 Bedarf
- 8.1.3 Zielgruppen
- 8.2 Gesetzliche Unfallversicherung (GUV)
- 8.3 Private Unfallversicherung (PUV), Leistungsumfang
- 8.3.1 Unfallbegriff und Geltungsbereich
- 8.3.2 Leistungsarten
- 8.3.3 Ausschlüsse
- 8.3.4 Besonderheiten Kinderunfallversicherung
- 8.3.5 Versicherungssumme
- 8.3.6 Anpassung
- 8.3.7 Besonderheiten bei höheren Invaliditätsgraden - Progression
- 8.3.8 Tarifaufbau und -anwendung
- 8.3.9 Antragsaufnahme
- 8.3.10 Versicherungsfall
- 8.3.11 Steuerliche Behandlung der Beiträge und Leistungen
- 8.3.12 Vergleich zwischen gesetzlicher und privater Unfallversicherung
- 9 Krankenversicherung
- 9.1 Versicherungssysteme
- 9.2 Gesetzliche Krankenversicherung (GKV)
- 9.2.1 Familienversicherung der GKV
- 9.2.2 Kassenwahl und Kassenwechsel
- 9.2.3 Zuzahlungs- und Finanzierungsregelungen
- 9.3 Leistungsumfang PKV
- 9.3.1 Versicherter Personenkreis
- 9.3.2 Leistungsumfang entsprechend Bedarf und Zielgruppen
- 9.3.2.1 Versicherungsformen der privaten Krankenversicherung
- 9.3.2.2 Krankheitskostenvolltarife