Basel II konkret Auswege aus der Kreditklemme im Mittelstand ; praktische Anleitungen, Checklisten, Beispiele, Muster-Ratings
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| Veröffentlicht: |
Weinheim
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2003
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| Ausgabe: | 2., erw. und aktualisierte Aufl. |
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| adam_text | Inhalt
Basel II und Rating als Chance: Ein Wort vorweg 9
Warum vermeiden Früherkennung und ein geplantes Investitions und Finanz¬
management ein späteres Krisenmanagement? 10
Die Unternehmensampel als Rating Check im Mittelstand 12
Ein Beispiel zur Unternehmensampel 14
Kapitel l
Die Finanzen des Betriebs im Griff 15
Wichtige Kennzahlen über die finanzielle Situation Ihres Unternehmens 16
Die Liquiditätsreserve 16
Die Eigenkapitalquote 16
DerCashflow 17
Die Umsatzrendite 17
Welche Bedeutung hat die Liquiditätsreserve für Ihr Unternehmen? 17
Welche Bedeutung hat das Eigenkapital für Ihr Unternehmen? 18
Was sagt der Cashflow aus? 19
Was bedeutet die Umsatzrendite für Ihr Unternehmen? 19
Kapitel 2
Durch Planung die Voraussetzungen Dir den Erfolg schaffen 25
Außenstände richtig eintreiben 25
Verhandeln Sie erfolgreich mit Ihrer Bank! 26
Kein Schritt in die Zukunft ohne Businessplan 26
Sind Sie jederzeit zahlungsfähig? 29
Ermitteln Sie Ihren Kapitalbedarf! Was soll der Spaß kosten5 31 J_
Wie und mit welchen Konditionen finanzieren? 32 in^«r
Kapitel 3
Wie viel Kapital ist nötig zur Finanzierung der Investitionen? 37
Ihre möglichen Finanzierungsquellen 37
Eigenkapitalquellen 37
Kreditquellen 42
Finanzierungsarten 42
Scheuen Sie sich nicht vor Schulden. Aber ... 44
Welche Sicherheiten gibt es für Ihre Kreditfinanzierung und wie werden sie in der
Praxis beliehen? 45
Spielregeln für Ihr Bankgespräch 46
Kapitel 4
Die Zukunft Ihrer Investitionen lässt sich bereits heute planen! 49
Kapitel 5
Ihr Investitionskalkül: Vorteile ermitteln und bewerten 51
Eine Übersicht über mögliche Investitionsarten 52
Unterscheidung nach den Vermögensgegenständen
... nach dem Zweck der Investition 52
... nach der unternehmerischen Strategie 52
Die Schritte Ihres Investitionsprozesses 54
Verfahren zur Unterstützung von Investitionsentscheidungen in der Praxis 56
Einige Informationen und Beispiele zu den statischen Praktikerverfahren 57
Das Kostenvergleichsverfahren 57
Das Gewinnvergleichsverfahren 60
Die Amortisationsrechnung 63
Die Rentabilitätsrechnung 62
Einige Informationen und Beispiele zu den dynamischen Investitionsrechen¬
verfahren 62
Die Kapitalwertmethode 63
Die Methode des internen Zinsfußes 64
Ein Praxisfall zur Kapitalwertmethode 66
alt
Kapitel 6
Unsichere Erwartungen sicher planen mit dem Entscheidungsbaum 71
Mit dem Entscheidungsbaum die Zukunft strukturieren 71
Ein Beispiel aus der Praxis 72
Kapitel 7
Rating Wozu eigentlich? 79
Die veränderte Perspektive der Banken 79
Was machen erfolgreiche Mittelständler anders und besser: einige Antworten 80
Nicht die Branche macht erfolgreich, sondern der eigene Weg 80
Erfolgreiche Mittelständler sind innovativer 81
Marktorientierte Wachstumsstrategien 82
Kompetenzmerkmale der »Mittelstands Champions« 84
Wer plant, gewinnt... nicht nur den Überblick 88
Im Kreislauf des Misslingens geht nichts mehr 89
Unternehmer Check: Sind Sie ein innovativer Mittelständler? 90
Kapitel 8
Das Rating der Volksbanken und Raiffeisenbanken 93
Das Mittelstandsrating BVR I 93
Die fünf Bereiche des Geno Bonitätsratings: Raten Sie sich selbst! 94
1. Management 95
2. Markt und Branche 98
3. Kundenbeziehung zur Bank 103
4. Weitere Unternehmensentwicklung 306
5. Wirtschaftliche Verhältnisse 109
Das Geno Besicherungsrating 112
Das Geno Gesamtrating 112
Das Mittelstandsrating BVR II 114
Kapitel 9
Das Rating der Sparkassen 123 7
Das Rating der Freiberufler 123 Inhalt
Das Rating der kleinen Firmenkunden 125
Das Rating der mittelgroßen Firmenkunden 226
Das Rating der großen Firmenkunden 127
1. Planung und Steuerung 128
2. Unternehmensführung 129
3. Markt und Produkt 131
4. Wertschöpfungskette 233
Warnsignale 237
Kapitel 10
Externes Rating für den Mittelstand: Kosten und Nutzen 143
Anforderungen an das externe Rating 244
Motive für ein externes Rating 145
Unternehmens Check: Wann macht ein externes Rating Sinn? 247
Kapitel n
Zukünftige Anforderungen an die Unterlagen bilanzierender Kreditnehmer
der Paragrafi8 Kreditwesengesetz 252
Welche Informationen Sie Ihrer Bank künftig liefern müssen 252
Eine Klassifizierung der Kreditkunden schafft Klarheit 255
Praxisbeispiele helfen weiter 256
Kapitel 12
Fazit: Was Sie jetzt tun müssen! 2 6 2
So organisieren Sie Ihr Rating Team 262
Ihr Rating Report sollte folgenden Ansprüchen genügen 163
Ihr Rating Report ganz konkret 264
Kapitel 13
Ein Zusatzkapitel nur für Banker Was Sie jetzt zügig angehen müssen! 269
Danksagung 181
Anmerkung zur zweiten Auflage 2 83
Anhang 285
Checklisten Verzeichnis 205
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