METHOD AND APPARATUS FOR ASSET MANAGEMENT

The new and improved method and apparatus of the invention generates a hypothetical illustration of a distribution of possible portfolio values and withdrawal amounts for a designated time period. The invention also provides a new and improved method and apparatus for determining a hypothetical distribution of investment outcomes for a specified portfolio based on a Monte Carlo analysis of historical rates of return for the portfolio and historical rates of inflation. The invention further provides a new and improved method for determining a withdrawal strategy using a combination of fixed dollar and fixed percent withdrawals. The hypothetical illustration of the invention is generated by interacting the combinations of fixed dollar and fixed percent withdrawals, with the hypothetical distribution of investment outcomes for a specified portfolio to facilitate a recommended asset and withdrawal strategy. Cette invention se rapporte à un nouveau procédé et un nouvel appareil améliorés, servant à produire une illustration hypothétique de la distribution de valeurs de portefeuille possibles et des sommes de retrait pour une période désignée. Cette invention concerne également un nouveau procédé et un nouvel appareil améliorés permettant de déterminer la distribution hypothétique des résultats d'un placement pour un portefeuille spécifié, sur la base d'une analyse de Monte Carlo des taux de rendement historiques pour ce portefeuille et des taux d'inflation historiques. Cette invention concerne en outre un nouveau procédé amélioré, permettant de déterminer une stratégie de retrait, en utilisant une combinaison de retraits en pourcents fixes et en dollars fixes. On produit cette illustration hypothétique, en faisant interagir les combinaisons des retraits en pourcents fixes et en dollars fixes avec la distribution hypothétique des résultats du placement pour un portefeuille spécifié, en vue de faciliter une stratégie recommandée de constitution d'avoirs et de retrait.