ELECTRONIC APPARATUS METHOD AND COMPUTER READABLE RECORDING MEDIUM FOR MANAGING PROCESSING OF FUNDS REMITTED ABROAD

An electronic apparatus for managing processing of funds remitted abroad includes: a memory storing a watch list including information on persons to whom fund transactions are limited, and authentication result information representing first and second authentication results required for remitting funds abroad for each of a plurality of remitters; a communication circuit communicating with a first external electronic device; and a processor. The processor receives a transfer request from the first external electronic device; transmits, to a second external electronic device, a first withdrawal request for withdrawing remittance request funds from a designated account assigned to a remitter requested for the remittance to an account of a financial institution when the remittance request funds are deposited in the designated account; checks whether or not valid first and second authentication results for the remitter are present based on remitter authentication result information; performs a third authentication for each of the remitter and a remittee by comparing each of the remitter and the remittee for the remittance request with the persons, to whom fund transactions are limited, included in the watch list; and can generate a remittance processing waiting list for remitting funds abroad on the basis of whether or not the remittance request funds are deposited in the account of the financial institution and the first and second authentication results for the remitter are present and on the basis of a third authentication result for each of the remitter and the remittee. According to the present invention, it is possible to reduce risk of sanctions due to noncompliance with anti-money laundering laws through a highly reliable authentication process for compliance with the anti-money laundering laws. 국외로 송금되는 자금의 처리를 관리하는 전자 장치는, 자금 거래가 제한된 인물들에 대한 정보를 포함하는 워치 리스트 및 복수의 송금인 각각에 대한, 국외로 자금을 송금하기 위해 요구되는 제1 인증 및 제2 인증 결과를 나타내는 송금인 인증 결과 정보를 저장하는 메모리, 제1 외부 전자 장치와 통신을 수행하는 통신 회로 및 프로세서를 포함할 수 있다. 프로세서는, 제1 외부 전자 장치로부터, 송금 요청을 수신하고, 송금 요청의 송금인에게 지정된 지정 계좌에 송금 요청 자금이 입금되면, 송금 요청 자금을 지정 계좌로부터 금융 기관의 계정으로 출금하기 위한 제1 출금 요청을 제2 외부 전자 장치로 송신하고, 송금인 인증 결과 정보에 기초하여, 송금인에 대한 유효한 제1 인증 및 제2 인증 결과가 존재하는지 여부를 확인하고, 송금인과 송금 요청의 수취인 각각을 워치 리스트에 포함된 상기 자금 거래가 제한된 인물들과 비교함으로써, 송금인과 수취인 각각에 대한 제3 인증을 수행하고, 금융 기관의 계정으로 상기 송금 요청 자금이 입금되고, 송금인에 대한 제1 인증 및 제2 인증 결과의 존재 여부와, 송금인과 수취인 각각에 대한 상기 제3 인증 결과에 기초하여, 국외로 자금을 송금하기 위한 송금 처리 대기 목록을 생성할 수 있다.